מרגלית הגיעה לפגישה מתוך מחשבה שאין הרבה מה לעשות עם המשכנתא הקיימת שלה. הנציג מטעם החברה אמר בטלפון שלאחר בדיקה של הדו״ח ניתן לחסוך סכום משמעותי, ולכן החליטה להגיע. לאחר בדיקה מקצועית של המסלולים והתנאים, התברר כי ניתן לחסוך כ300,000 ש״ח.
בשנים האחרונות יותר ויותר ישראלים מבינים כי משכנתא אינה מוצר מדף אחיד, אלא התחייבות פיננסית מורכבת הדורשת הבנה, תכנון וליווי מקצועי. ייעוץ משכנתאות פרטי מאפשר ללקוחות לקבל תמונה רחבה יותר של האפשרויות העומדות בפניהם, לבחון מסלולים שונים ולהתאים את ההחזר החודשי והמבנה הפיננסי לצורכיהם האישיים. עבור רבים, פגישה עם יועץ חיצוני מספקת ביטחון, סדר ובהירות מול מערכת בנקאית שנתפסת לעיתים כמסובכת ומרתיעה.
"אנשים לא מבינים כמה כסף הולך לאיבוד רק כי לא בדקו את המשכנתא שלהם לעומק. הבנקים רק מחפשים להרוויח כמה שניתן על חשבננו"
הביקוש ההולך וגדל לשירותי ייעוץ משכנתאות מעיד על צורך ממשי בשוק — ציבור רחב מחפש ליווי אישי, זמינות גבוהה והסברים פשוטים בשפה נגישה. העובדה שחברות רבות נכנסו לתחום מצביעה על כך שלקוחות מבקשים חלופה לייעוץ הבנקאי הסטנדרטי, כזה שמתמקד בצרכים שלהם ולא רק במדיניות המוסד הפיננסי. התפתחות השוק מדגישה את החשיבות של שקיפות, תקשורת ברורה והצגת תנאי ההתקשרות באופן מסודר, כדי לאפשר ללקוחות לקבל החלטות מושכלות.
בלוטוס נדל״ן ומשכנתאות דוגלים בהשגת התמהיל הטוב ביותר והמתאים ביותר לכל לקוח באשר הוא.